Qui est Nyko ?
Tous les jours les Ă©quipes de Nyko rencontraient des clients maĂ®trisant mal les donnĂ©es financières. Certains mĂŞme ont fait de grosses erreurs. Après un Ă©change avec nos connaissance, l’idĂ©e est nĂ©e de crĂ©er Nyko ! 1ère plateforme de pĂ©dagogie financière en France.
J’ai de plus en plus l’impression de réaliser une émission comme Julien Courbet. Sauf que je n’ai ni son audience, ni sa prestance en costume. Mais bon, il faut tout de même parler de ces choses qui fâchent. Le Girardin Industriel a toujours été un produit à surveiller en termes d’arnaques, une fois encore, cela ne se dément pas.
Tout d’abord, le Girardin Industriel est un produit de placement qui permet à une personne imposée en France d’investir dans une société, qui va acheter du matériel et le mettre en location dans les DOM-TOM pendant 5 ans. Grâce à cet investissement, dit “one shot”, l’investisseur récupérera l’année qui suit son capital avec un bonus allant de 8 à 40 %.
Vous allez me dire: “Nicolas, entre 8 et 40 %, mon choix est vite fait”. Et bien vous vous tromperiez. Les produits les moins rentables sont ceux qui disposent de garanties, car oui le Girardin Industriel n’est pas à manier à la légère. En effet, si le matériel n’est pas loué pendant 5 ans, si le matériel n’est pas réellement acheté, il est possible que l’administration vous réclame le capital plus les intérêts.
De plus, en cas d’accident avec le matĂ©riel financĂ©, Ă©tant associĂ© de la SNC, vous ĂŞtes solidairement et indĂ©finiment responsable. Il est donc essentiel d’investir via des sociĂ©tĂ©s qui apportent des garanties. Inter Invest et Ecofip proposent ce type de garantie. Si vous en connaissez d’autres, n’hĂ©sitez pas Ă les citer en commentaire.Â
Mais aujourd’hui, nous allons parler d’une arnaque qui a Ă©tĂ© très bien montĂ©e et qui, rĂ©partie entre trois sociĂ©tĂ©s, via 44 faux dossiers, a rĂ©ussi Ă empocher 5 Millions d’euros, rien que ça… Sept prĂ©venus se sont prĂ©sentĂ©s au tribunal la semaine dernière, mis en cause dans ce gigantesque scandale. Le souci c’est que dans les 7, figure un ancien agent commercial d’un cabinet en gestion de patrimoine.Â
C’est d’ailleurs lui qui est le principal visé dans cette affaire. Il aurait, selon les premières constatations de la justice, tout organisé. Les autres accusés sont poursuivis pour complicité d’escroquerie, recel de fonds, blanchiment et abus de bien social.
J’ai d’ailleurs employé le terme de CGP, il serait plutôt intermédiaire d’un CGP, mais cela ne change pas sa connaissance de notre monde, et la facilité avec laquelle il a monté cette escroquerie. Tout a démarré avec un contrôle fiscal… Nos chers amis contrôleurs ont réussi à mettre en avant cette arnaque. En contrôlant une société dans l’Est de l’île de la Réunion, spécialisée dans le traitement des déchets, le parking semblait un peu vide. Il manquait dans l’inventaire 32 camions et une pelle mécanique de 35 tonnes, toutes louées via le dispositif du Girardin Industriel.
Il s’avère qu’en cherchant, c’est un certain StĂ©phane P. qui avait montĂ© ces faux dossiers, le fameux agent commercial d’un cabinet de dĂ©fiscalisation, auprès de diffĂ©rents cabinets en gestion de patrimoine de l’Île. L’inspectrice des impĂ´ts a pu confirmer cette information.Â
Les 7 accusĂ©s ont montĂ© diffĂ©rents systèmes pour arriver Ă obtenir ce montant qui dĂ©passe les 5 Millions d’euros. Le tribunal a distinguĂ© trois modes opĂ©ratoires.Â
La première méthode, l’émission de fausses factures en tant que fournisseur pour du matériel existant. Mais, lorsque ces factures étaient présentées aux SNC (sociétés qui investissent en intermédiaire pour le Girardin Industriel), cela débloquait un paiement entre la SNC et la société fournisseur. Mais les enquêteurs redoutent qu’il y ait eu un système de rétribution, la société fournisseur, et la société locataire finale, étant gérées par la même personne.
Deuxième montage, l’émission d’une facture correspondant à du matériel existant mais aussitôt annulée. Le fournisseur disposait ainsi d’un avoir pour acheter du matériel à moindre coût. La SNC versait l’apport, mais ils ne l’informaient jamais de l’annulation.
La dernière technique consistait à financer deux fois le même matériel sur deux cabinets en gestion de patrimoine, et deux apports en SNC différents. Il fallait avoir une gestion des dossiers à toute épreuve…
Au moyen de 3 sociétés différentes mises en cause dans cette affaire, via 44 dossiers frauduleux, la somme extorquée est d’environ 5 753 100 €, une somme conséquente.
Trouver les meilleures solutions financières
Je ne le dirai jamais assez, dans le cadre d’un investissement, en général peu importe lequel, je vous invite à vous faire assister d’un CGP. Il encadrera l’investissement par une lettre de mission, et connaît bien mieux les fournisseurs que vous. On attend de lui qu’il fasse la distinction entre les bons fournisseurs et les mauvais. Ne vous attendez pas à une réponse relevant du sketch des inconnus sur la chasse. Nous avons une formation continue obligatoire et une veille réglementaire. Je ne dis pas que cela n’empêche pas certains de se tromper, mais en tout cas cela limite fortement le risque.
Abonnez-vous Ă la Nyko’s Newslettter
Nicolas est spécialisé en Gestion de Patrimoine et est le CEO de Nyko.
Ping:🍄 Arnaque : Un ancien CGP sévit dans le...
Girardin expertise
Le principal mis en cause était un collaborateur d’un monteur à la Réunion pas d’un CGP…
Nyko
Bonjour,
L’article du journal de la rĂ©union mentionne que c’est un agent commercial d’un cabinet en gestion de patrimoine.
Cordialement.