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🚨 J’aurais pu me faire arnaquer ! Attention aux publicités Facebook ou Réseaux sociaux

🚨 J'aurais pu me faire arnaquer ! Attention aux publicités Facebook ou Réseaux sociaux
Sommaire

Je passe beaucoup de temps le matin sur les réseaux sociaux, et il faut dire que j’essaye de découvrir les nouvelles tendances. En passant du temps sur les réseaux sociaux, les blogs, les forums, on peut voir des communautés que l’on ne toucherait pas en général. Je pense par exemple au forum jeuxvideos.com qui comporte des forums sur la finance. Mais le mauvais côté des choses c’est que de plus en plus de publicités se cachent à l’intérieur et il faut être vigilant.

J’aurais pu me faire arnaquer ! 

Souvent je navigue donc sur les réseaux pour voir ce qui est intéressant en termes de gestion de patrimoine, les tendances ou bien même les questions que peuvent se poser les gens. J’essaie, autant que possible, d’y répondre et d’apporter mon regard. Mais en naviguant on tombe aussi sur des publicités, et certaines paraissent tellement intéressantes…

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Je ne parlerai pas dans ce post de ce que peuvent dire certains influenceurs, mais réellement des posts sponsorisés que vous pouvez voir sur les réseaux sociaux. Un en particulier. Vous devez le savoir, sur la toile nous sommes un peu espionné, et du coup les publicités sont en relation avec nos posts, nos recherches. Dernièrement j’ai pas mal produit de contenu sur le vin, tout naturellement j’ai beaucoup de publicités sur le vin.

Mais la dernière en date, aurait pu me faire franchir le pas si je n’avais pas les réflexes d’un CIF ou CGP. Pour vous résumer, le post mentionnait qu’en plaçant de l’argent sur une plateforme de vins et spiritueux, on vous annonce un rendement de 4 %, pas par an mais par mois !

Attention aux arnaques sur la toile !

La proposition du Groupe Solventis 

Je regarde le post sponsorisé, et du coup je me dis, il faut que je m’inscrive pour comprendre ce qu’il se passe. Je remplis le formulaire et dans la journée je reçois un coup de fil. Une dame très gentille, m’explique qu’ils ont un produit de placement qui leur permet de proposer des rentabilités intéressantes.

En résumé, vous achetez des bouteilles de vin, vous les placez sur une place de marché, et les revendez quand bon vous semble. Mieux même, ils vous garantissent une placement à 4% / mois. Déjà, un placement à 4% / mois garanti cela commence à poser des questions. Le discours est bien rodé, je la laisse finir, et je lui demande un email de présentation.

Je reçois le mail quelques minutes plus tard, le job est bien fait, un email bien construit, mais avec des pièces jointes qui peuvent interroger et un titre professionnel qui paraît faux. D’une part dans le mail on m’explique le placement à 4% / mois, on me donne des exemples, on m’assure que tout ceci est légal en me fournissant, le contrat, le kibs et la brochure. La personne par email a le titre de Conseiller Financier…

On m’avait rarement envoyé au premier email un KBIS afin de me sécuriser. Un Document d’entrée en relation, compte tenu du métier de CIF, je ne dis pas, mais un KBIS… J’ai du coup procédé à quelques vérifications…

Les vérifications sur le Groupe Solventis

La première démarche que j’ai eu c’est d’aller voir le site de l’AMF sur les listes noires, incluant les sites frauduleux. Pour le moment, le Groupe Solventis n’y apparaît pas, mais cela ne veut pas dire que le site ou l’offre est légale, c’est ni plus ni moins que la première démarche. 

La société ne fait cependant pas partie des sociétés autorisées par l’AMF à faire de l’intermédiation en biens divers. S’en suit une recherche de la plateforme sur le site de l’ORIAS, aucune trace sous aucune étiquette…

Ensuite, compte tenu du titre de Conseiller Financier, je regarde si avec le prénom et le nom de la personne j’arrive à trouver une trace d’elle sur l’annuaire de l’ORIAS. Là aussi, je ne vois aucune information sur la personne. Cela commence à faire beaucoup. Je décide donc d’aller sur le site Pappers, pour voir si le KBIS est vrai, et ce qu’inclut les statuts. 

Autre surprise, cette société a été rachetée il y a peu, avant ils avaient un capital social de 1 000 €, et passent lors du rachat à un capital social dépassant les 56 Millions d’euros (ça me rappelle l’affaire du capital social au milliard avec un faux…). L’objet de la société initiale était tourné sur de l’immobilier, on est donc bien loin de l’intermédiation en vin

Je décide donc d’appeler Christophe, mon référent chez Cavissima, pour savoir s’il a des informations sur cette société. La réponse est claire et directe, Nicolas arrête ce site est une arnaque. En ayant des contacts dans ce domaine, cela permet d‘avoir des informations claires et précises. Il m’envoie donc des brochures de sociétés autres, qui ont le même discours, les mêmes images à quelque chose prêt. 

Cedre Invest par exemple, qui a la même brochure commerciale que le Groupe Solventis, allant jusqu’aux photos. Ils ne se sont même pas embêtés à changer quelques éléments, c’est du copier coller. Mon raisonnement est fait, c’est bel et bien une arnaque. Nous avons échangé longuement avec Christophe, et à chaque fois qu’ils tombent sur un site de ce type, ils en informent l’AMF. Malheureusement, les délais peuvent être longs, et pendant ce temps-là, les escrocs font des ravages… En étant un professionnel du métier, j’ai des réflexes pour vérifier que les produits proposés sont réels et fiables, mais les avons-nous tous ?

Oui il existe une liste noire des sites financiers, mais ne faudrait-il pas aller plus loin et bannir les noms de domaine en moins de 24 heures pour que le minimum de personne ne soit impacté par ces arnaques ? Je dois l’avouer le mail était bien fait, le discours aussi, je n’imagine pas le nombre de personnes qui a pu se faire avoir. Je vais donc vous donner un conseil, ne vous adressez qu’à des sociétés connues et reconnues, je pense à Cavissima, Patriwine, U’Winvest, iDealWine… Les placements de ce type font souvent le business de personnes peu regardantes, soyez vigilant.

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Le mode opératoire pour vérifier que tout est OK

Voici donc le mode opératoire pour vérifier que le site en question n’est pas une arnaque :

  1. Vérifier sur le site de l’AMF s’il n’est pas présent dans la liste noire : https://www.amf-france.org/fr/espace-epargnants/proteger-son-epargne/listes-noires-et-mises-en-garde
  2. Appeler l’AMF pour demander si l’offre est une arnaque : 01 53 45 62 00
  3. Vérifier si la société a un agrément sur le site de l’ORIAS : www.orias.fr 
  4. Vérifier si la personne a un titre sur le site de l’ORIAS : www.orias.fr 
  5. Vérifier sur le site Pappers si la société existe bien : www.pappers.fr
  6. Appeler ou envoyer un email à un CGP pour lui demander si l’offre est réelle (vous pouvez même me faire un email à nbarrailler@nyko.io )

Ce matin j’ai donc fait ma première déclaration AMF de sites frauduleux, mais malheureusement le délai est long avant que des mesures soient prises. Je vous invite donc à rester vigilant et à parler autour de vous que personne ne se fasse avoir. Cedre Invest est déjà sur liste noire, Groupe Solventis ne devrait pas tarder.

Merci aussi à Christophe du temps que tu as pris, et des informations que tu m’as donné, je vais pouvoir en faire profiter le plus grand nombre !

 

Mise à jour le 22 Août 2022 : Rebondissement, le site groupesolventis.com vient d’être classé en liste noire par l’AMF.

Groupe Solventis Liste Noire

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Nicolas
Nicolas

Nicolas est spécialisé en Gestion de Patrimoine et est le CEO de Nyko.

10 Comments

  1. Benja

    Bonjour Nicolas,
    Merci beaucoup pour ce post qui me conforte dans mon idée de ne pos investir chez ces sociétés.
    Concrètement quel est le risque? De ne plus pouvoir retirer son argent j’imagine?
    Merci encore
    Benja

  2. Valérie

    Bonsoir,
    C c’est en voyait votre article ce soir sur SOLVENTIS que je me rend compte que je me suis certainement fait arnaque.
    Que puis- je faire pour récupérer mon argent. Merci beaucoup.
    J’attends 1 réponse au plus vite Merci.

      1. Ted

        Bonjour – en lisant votre article je me dis être dans le même cas malheureusement… je suis preneur de conseils 🙂 merci par avance

        1. Nyko

          Bonjour, je vous invite à prendre RDV pour échanger. La dernière personne que j’ai a demandé à sa banque directement de rappeler le virement, la plus grosse somme a pu être récupérée. Mais malheureusement la banque de cette société est à l’étranger, en Espagne donc c’est compliqué.

    1. Age

      Idem pour moi, que faire , je leur ai transféré
      Beaucoup d’argent il y a 2 mois ….

  3. Alexandre

    Idem je pense m’être bien fait avoir. J’avais fait des recherches, rien trouvé de suspect. Pour cause, ils venaient sans doute de commencer à opérer Mais comment faire maintenant ?

  4. Age

    Idem, j’ai commencé avec Solventis il y a 2 mois …. Comment récupérer les sommes déposées il y a 2 mois ? Je n’avais rien trouvé de suspect début Juillet ….

  5. Pierre-Alain

    Idem, Ils m’ont versé 500.- d’intérêt et maintenant plus personne ne répond et probablement plus de retour. Je suis en Suisse comment déposer une plainte ?

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